FAQ

Votre conseiller patrimonial, grâce à ses accréditations et son expérience, vous offre un large choix de compétences (juridiques, civiles, fiscales, sociales…) permettant de répondre favorablement à vos projets.

Nous vous accompagnons sur différents sujets : transmission, choix de clauses bénéficiaires, projet d’investissement, placements financiers, optimisation fiscale …, autant de projets sur lesquels les compétences de votre conseiller privé pourront vous apporter un éclairage à court et long terme.

Le changement rapide de l’environnement économique et fiscal actuel incite à revoir ses projets de placements et à gérer son patrimoine de manière proactive. Il existe des placements offrant un ratio performance / risque très intéressant à condition d’avoir une connaissance accrue des marchés et un accès à des enveloppes dédiées.

Mérimée gestion privée travaille en architecture ouverte, ce qui signifie un accès sans barrière à l’ensemble des produits disponibles sur le marché, accompagné d’un conseil sur-mesure.

Il est tout à fait possible d’optimiser sa fiscalité, voire d’en transformer une partie en patrimoine grâce à certains dispositifs fiscaux. L’effet de la mise en place de ces solutions peut être rapide, vous permettant ainsi de bénéficier de réductions fiscales dès la première année de leur mise en place.

Nous ne le dirons jamais assez, le maître mot de la retraite est l’anticipation. Financières, immobilières… de nombreuses solutions existent mais elles nécessitent de bien en maîtriser les finalités. Un investissement en résidence senior ou étudiante, par exemple, peut s’avérer intéressant, car l’effet levier du crédit à faible taux corrélé à la perception de loyers défiscalisés permet une constitution de patrimoine presque indolore.

Quand et comment partir à la retraite sont des questions complexes qui seront envisagées dans leur globalité avec un conseiller privé mérimée.

Engagés, nous assurons le suivi dans le temps de votre stratégie patrimoniale.
Concrètement, nous assurons :

• L’analyse de vos placements financiers et des arbitrages à effectuer ;
• Le réajustement de votre stratégie patrimoniale grâce à nos rendez-vous à minima annuels ;
• L’accompagnement sur des missions ponctuelles telles que l’établissement du bilan retraite, l’accompagnement pour la liquidation des droits à la retraite, l’aide aux déclarations d’impôts, la mission d’accompagnement dans la cession d’entreprise, etc.

Le cabinet mérimée gestion privée détient toutes les autorisations et accréditations légales obligatoires à l’exercice de ses missions de conseils. Tous nos conseillers privés sont diplômés et expérimentés.

Mérimée gestion privée est couvert en responsabilité civile professionnelle et par une garantie financière.

Grâce à l’adhésion à Magnacarta, 1er groupement de conseillers patrimoniaux en France, les compétences de votre cabinet sont renforcées par un accès à des expertises très pointues (fiscalité étrangère, immobilière outre-mer…) susceptibles de répondre à l’ensemble de vos interrogations.

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